Häufig gestellte Fragen

Ja, meistens sogar deutlich. Ein besserer Zins oder die richtige Struktur sparen über die Laufzeit oft ein Vielfaches meines Honorars. Und du weisst von Anfang an genau, was es kostet.

Das hängt vom jeweiligen Modell ab.
Für eine einzelne Transaktion wie ein Liegenschaftskauf oder eine Verlängerung / Ablösung einer bestehenden Hypothek zahlst du 0.2% der Kreditsumme (Minimum CHF 2'000).
Für einzelne Fragestellungen oder eine Zweitmeinung zahlst du CHF 200 pro Stunde (mit einem vorher vereinbarten Kostendach).
Für die laufende Betreuung deines Portfolios startet das Honorar bei CHF 2'800 pro Jahr und ist gestaffelt nach dem Portfoliovolumen.

Das Honorar deckt die Beratungsleistung selbst ab. Zusätzliche Auslagen wie Reisekosten, externe Gutachten, Registerauszüge, Notargebühren etc. werden nur nach vorheriger Absprache mit dir separat verrechnet. Bei Auslagen über CHF 200 informiere ich dich immer vorher.

Nein. Das Honorar wird bereits im Erstgespräch bevor du dich entscheidest klar kommuniziert. Es gibt keine zusätzlichen Gebühren oder Provisionen.

Bei der Transaktionsbegleitung fällt das Honorar erst an, wenn eine Finanzierung tatsächlich zustande kommt. Dieses ist nur zahlbar, wenn mindestens eine verbindliche Finanzierungszusage deinen Zielvorgaben entspricht. Wird hingegen die Mandatsbearbeitung bis zur Offertphase durchgeführt und kommt es anschliessend nicht zum Abschluss, wird eine pauschale Aufwandsentschädigung von CHF 800 fällig. Diese ist jedoch verrechenbar bei späterem Abschluss innert 12 Monaten. Eine Aufwandsentschädigung entfällt, wenn kein Finanzierungspartner eine Offerte stellt oder der Nichtabschluss auf höhere Gewalt zurückzuführen ist.
Bei der Stundenberatung zahlst du für die Zeit, die investiert wurde, unabhängig vom Ergebnis, dafür kennst du das Kostendach von Anfang an.

In der Schweiz sind Unternehmen erst mehrwertsteuerpflichtig, sobald sie eine bestimmte Umsatzgrenze überschreiten. SOF Capital GmbH liegt aktuell darunter und ist deshalb nicht mehrwertsteuerpflichtig. Die genannten Honorare sind somit Endpreise, ohne zusätzliche Mehrwertsteuer. Sollte sich das durch das Wachstum von SOF Capital künftig ändern, informiere ich dich selbstverständlich transparent darüber.

Das hängt vom gewählten Modell ab.
Bei der Transaktionsbegleitung erhältst du die Rechnung nach der Vertragsunterzeichnung mit dem Kreditgeber der Finanzierung.
Bei der Stundenberatung wird die Abrechnung quartalsweise (jeweils nach Quartalsende) und Schlussrechnung nach Abschluss des Mandats gestellt. Dies jeweils basierend auf dem effektiven Aufwand und innerhalb des vorher vereinbarten Kostendachs.
Bei der Portfolio-Betreuung erfolgt die Rechnungsstellung quartalsweise (jeweils nach Quartalsende).
Die Zahlung erfolgt in allen Fällen per Rechnung mit einer Zahlungsfrist von 30 Tagen.

Ja. Ich bin eidgenössisch diplomierter Betriebswirtschafter HF, nach SAQ-Standard als Individualkundenberater zertifiziert und absolviere aktuell den Studiengang Master of Advanced Studies in Bankmanagement an der Hochschule Luzern. Meine praktische Erfahrung stammt aus mehreren Jahren im Banking bei der Zuger Kantonalbank. Zuletzt war ich als Geschäftsstellenleiter und Kundenberater Senior mit Fokus auf Hypothekenberatung, Kreditvergabe und Immobilienbewertung tätig.

Im Erstgespräch klären wir deine Situation, deine Ziele und die Rahmenbedingungen. Das Gespräch ist unverbindlich und kostenlos.

Kein Problem. Nach dem Erstgespräch entscheidest du in Ruhe, ob und wie wir zusammenarbeiten. Es entsteht dir keine Verpflichtung und kein Zeitdruck.

Grundsätzlich immer in vier Schritten. Zuerst das unverbindliche Erstgespräch, in dem wir deine Situation und dein Anliegen klären. Danach erhältst du eine Checkliste für die nötigen Unterlagen. Anschliessend übernehme ich die eigentliche Arbeit, die je nach gewähltem Modell den Vergleich bei Finanzierungspartnern, die gezielte Beratung zu deiner Frage oder die laufende Portfolio-Überwachung beinhaltet. Am Schluss erhältst du eine klare Empfehlung und bei Bedarf begleite ich dich auch bis zum Vertragsabschluss. Der genaue Ablauf unterscheidet sich dabei leicht je nach dem gewählten Modell. Das Grundprinzip bleibt aber gleich: klar, transparent und ohne Überraschungen.

Ja, selbstverständlich. Du entscheidest am Schluss immer selbst, mit welchem Finanzierungspartner du abschliesst. Ich zeige dir die Optionen aus dem Vergleich transparent auf und gebe dir eine klare Empfehlung, die Entscheidung liegt aber immer bei dir.

Sobald die Mandatsvereinbarung unterschrieben und die nötigen Unterlagen vollständig sind, beginne ich in der Regel innert weniger Tage mit der eigentlichen Arbeit.

Das hängt von deiner Situation und den beteiligten Finanzierungsinstituten ab. Meistens dauert es einige Wochen, von der ersten Offerteinholung bis zur Vertragsunterzeichnung.

Das hängt stark von deiner Situation ab. Nach dem Erstgespräch erhältst du von mir eine massgeschneiderte Checkliste, die genau auflistet, was in deinem Fall benötigt wird. Üblicherweise sind es Unterlagen wie Lohnausweise, Steuererklärung und die Objektdokumentation.

Weder noch. Am liebsten sendest du sie über einen sicheren Upload-Link, den ich dir zur Verfügung stelle. So gelangen deine sensiblen Unterlagen nicht unverschlüsselt per E-Mail zu mir, sondern direkt in einen geschützten Speicher.

Ja, aber erst wenn du dich für eine Zusammenarbeit entscheidest. Vor Beginn eines Mandats erhältst du eine schriftliche Mandatsvereinbarung, die Honorar, Leistungsumfang und Rahmenbedingungen klar festhält. Je nach Situation kann zusätzlich eine Vollmacht nötig sein, damit ich in deinem Namen mit Finanzierungspartnern und weiteren Stellen kommunizieren und Offerten einholen kann. Das unverbindliche Erstgespräch ist davon unabhängig und verpflichtet dich zu nichts.

Nein. Ich hole Offerten ein, vergleiche sie und begleite dich bis zum Abschluss. Die eigentlichen Verträge (zum Beispiel mit dem Finanzierungsinstitut oder beim Notariat) unterschreibst du aber immer selbst. Eine erteilte Vollmacht deckt lediglich die Kommunikation und Offerteinholung ab.

Beides. Recherche und Vergleichsarbeit laufen im Hintergrund, bei wichtigen Zwischenschritten und Entscheidungen halte ich dich aber laufend auf dem aktuellen Stand. Damit weisst du jederzeit wo dein Mandat steht.

Sag mir das einfach so früh wie möglich. Änderungen bei deiner finanziellen Situation oder deinem Vorhaben passe ich direkt in die laufende Beratung ein.

Nein, das Gegenteil ist der Fall. Ich übernehme den Vergleich, die Verhandlung und die Koordination für dich. Für dich bleibt vor allem das Erstgespräch und deine Entscheidung am Schluss.

Für Privatpersonen, Unternehmen und Investoren mit Finanzierungs- oder Immobilienfragen.

Ja, absolut. Nicht jede Frage braucht ein grosses Mandat. Für einzelne Fragen, eine Zweitmeinung zu einem bestehenden Angebot oder eine kurze Einschätzung eignet sich die Stundenberatung, mit einem vorher vereinbarten Kostendach.

Ja, per Telefon, WhatsApp, E-Mail oder über das Kontaktformular.

Ich melde mich werktags innert 24 Stunden bei dir. Egal ob du mich per Telefon, WhatsApp, E-Mail oder über das Kontaktformular erreichst, du musst nie lange auf eine Antwort warten.

Mein Fokus liegt hauptsächlich auf der Zentralschweiz. Aber sprich mich einfach an, meistens lässt sich eine Lösung finden.

Deine Daten werden ausschliesslich zur Erfüllung deines Mandats verwendet und streng vertraulich behandelt. Sie werden ausschliesslich auf Schweizer Servern gespeichert, gemäss dem Bundesgesetz über den Datenschutz (DSG 2023) und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist sicher gelöscht. Du kannst jederzeit Auskunft über deine gespeicherten Daten verlangen, einfach per E-Mail an datenschutz@sofcapital.ch. Die vollständige Datenschutzerklärung findest du unter sofcapital.ch/datenschutz.

Klar, theoretisch schon. Aber die wenigsten haben Zeit, zehn Banken zu vergleichen, Fachbegriffe einzuordnen und am Ende zu verhandeln. Genau das übernehme ich, unabhängig und in deinem Interesse.

Die Bank berät dich zu ihren eigenen Produkten. Ich vergleiche unabhängig bei über 30 Finanzierungspartnern, für die Lösung, die wirklich zu dir passt.

Das Erstgespräch findet meistens ganz unkompliziert telefonisch oder per Videocall statt. Für die weitere Beratung vereinbaren wir je nach Wunsch ein persönliches Treffen bei dir zu Hause, an deinem Arbeitsplatz oder bei mir im Büro (Dorfstrasse 13a, 6340 Baar). Wir können uns aber auch weiterhin unkompliziert telefonisch beziehungsweise per Videocall austauschen.

Das Büro befindet sich an der Dorfstrasse 13a in 6340 Baar im 1. Obergeschoss. Die Bushaltestelle Baar, Rathaus sowie der Bahnhof Baar sind in weniger als 5 Gehminuten erreichbar. Kostenpflichtige Besucherparkplätze sind in kurzer Gehdistanz zum Büro vorhanden.